Portefeuille
Hoe geconcentreerd is uw portefeuille?
Voer de fondsen in die u bezit of overweegt. We tonen hoe het vermogen verdeeld is over categorieën, aanbieders, SFDR-classificaties en risico-indicatoren, met een Herfindahl-Hirschman-Index en concrete flags bij > 60% in één categorie of > 40% bij één aanbieder. Niets wordt opgeslagen — alles draait lokaal in uw browser.
Effectief aantal categorieën waarin u zit. Bij een gelijke verdeling over vier fondsen is dit 4; hoe schever de verdeling, hoe lager het getal.
U zit effectief in 2,8 van de 10 categorieën — scheef verdeeld. 40% bij Voorbeeld I. Houd in gedachten: alle fondsen onder één AIFM-beheerder delen dezelfde organisatie-risico's.
Uw posities blijven op dit apparaat staan, in de opslag van deze browser. Ze worden niet naar ons verstuurd.
Categorie
Aanbieder
SFDR
Risicoklasse
Wat een betere spreiding zou opleveren
| Zet | Effectief aantal |
|---|---|
| Een volgende inleg van € 83k buiten uw huidige categorieën — bijvoorbeeld venture capital. | 2,8 → 3,8 |
| Hetzelfde bedrag bij een andere aanbieder dan Voorbeeld I. | 2,8 → 2,4 |
Wat hier niet in zit
- Correlatie binnen een categorie: twee vastgoedfondsen in dezelfde regio spreiden minder dan het lijkt.
- Uw overige vermogen — een eigen woning, beursbeleggingen of een bedrijf tellen hier niet mee.
- Jaargang: fondsen uit hetzelfde jaar delen dezelfde instapwaarderingen.
- De kwaliteit van de fondsen. Spreiding is geen vervanging voor selectie.
Andere tools
Alle tools →Let op! Buiten AFM-toezicht op de aanbieding. Alle 50 fondsen op deze site zijn vrijgesteld van prospectus- en vergunningplicht. Belangrijke informatie Toezicht · rendement · risico · fiscale behandeling · hoe wij worden betaald Alle acht punten Inklappen
- Geen beleggingsadvies
- Fondskompas biedt feitelijke oriëntatie, geen beleggingsadvies. De getoonde gegevens zijn ontleend aan het fondsdocument van de aanbieder — een prospectus of, bij een vrijgesteld fonds, een informatiememorandum — en aan openbare bronnen.
- Vrijstelling, geen inhoudelijk toezicht
- Alle 50 fondsen op deze site worden aangeboden onder de wettelijke vrijstelling van prospectus- en vergunningplicht; de AFM houdt daar geen inhoudelijk toezicht op onder de Wft. Welke minimale inleg per fonds geldt, staat op de fondspagina.
- Rendement is een streefcijfer
- Getoonde rendementen zijn streefcijfers of contractuele coupons — nooit een toezegging. Het werkelijke rendement kan negatief zijn; u kunt uw inleg geheel of gedeeltelijk verliezen.
- Uw inleg staat vast
- Deelnemingen zijn doorgaans illiquide: tussentijdse uittreding is meestal niet of beperkt mogelijk.
- Fiscaal: privé of via een vennootschap
- Neemt u in privé deel, dan valt uw belang in box 3 en wordt het forfaitair belast. Houdt u de deelneming via een holding-BV, dan gelden de vennootschapsbelasting en mogelijk box 2 — en de uitkomst kan aanzienlijk verschillen. Vergelijk beide in de rekentool.
- SFDR zegt niets over toezicht
- SFDR-classificaties (artikel 6, 8 of 9) verwijzen naar duurzaamheidskenmerken van het fonds, niet naar een AFM-goedkeuring.
- Hoe wij worden betaald
- Een gesprek met een aanbieder is kosteloos — voor u en voor de aanbieder. Wij verdienen aan aanbieders die een betaald partnerprofiel afnemen: een vast jaarbedrag voor een rijker profiel en een gelabelde vermelding. Dat koopt geen plek in een lijst, geen cijfer en geen oordeel, en u betaalt ons nooit iets.
- Voordat u beslist
- Vergelijk altijd het volledige fondsdocument — het prospectus of het informatiememorandum — en, indien beschikbaar, het Essentiële-Informatiedocument (Eid). Een vrijgesteld fonds kent die laatste twee doorgaans niet.
Volledige disclaimer Over de €100k-vrijstelling Begrippenlijst
