Vermogensbeheer
Discretionair- en multi-asset-mandaten voor wie het beheer van een vermogen liever uitbesteedt dan zelf in losse fondsen alloceert. Eén instap, één rapportage, één aanspreekpunt.
Fondsen 0 nog geen fonds in deze categorie
Kort samengevat Gunstig: Eén partij, één rapportage, één aanspreekpunt — in plaats van tien losse fondsen die u zelf moet volgen. Gunstig: De beheerder werkt doorgaans onder een vergunning met doorlopend toezicht, en u kunt in beginsel opzeggen. Let op: U geeft de beslissingen uit handen. Wat er in de portefeuille komt, ligt binnen het mandaat en niet meer bij u. Let op: Kosten stapelen: de beheervergoeding komt bovenop de kosten van de onderliggende fondsen. Vraag altijd de totale jaarlast, niet alleen het beheertarief.
Alle fondsen
Nog geen vermogensbeheer-fonds op Fondskompas
Deze categorie is in voorbereiding.
We nemen een fonds pas op zodra we het volledige fondsdocument van de aanbieder hebben gelezen. Voor deze categorie is dat nog niet zover.
Bekijk wat er nu wel staat → Buiten AFM-toezicht op de aanbieding. Alle fondsen op Fondskompas worden aangeboden onder de vrijstelling van prospectus- en vergunningplicht, waarbij de inleg ten minste €100.000 per belegger bedraagt. De AFM houdt op zulke aanbiedingen geen toezicht onder de Wft. Welke minimale inleg per fonds geldt, staat op de fondspagina. Wat betekent dit? →
Uitleg
Wat u moet weten voordat u kiest
- Dit is een dienst, geen fonds
- De andere categorieën op deze site zijn beleggingen met een looptijd en een einde. Vermogensbeheer is een doorlopende dienstverlening: er is geen streefrendement en geen exitdatum, maar een mandaat dat u kunt beëindigen.
- Het profiel bepaalt de uitkomst, niet de beheerder
- Het rendementsverschil tussen beheerders is klein vergeleken met het verschil tussen een defensief en een offensief profiel. De belangrijkste beslissing neemt u bij het vaststellen van het profiel, niet bij de keuze van de partij.
- Vraag naar de totale kostenratio
- Naast de beheervergoeding zitten er kosten in de onderliggende fondsen, en soms transactie- en bewaarkosten. Alleen het totaal per jaar is vergelijkbaar tussen partijen.
- Vergunning en vermogensscheiding
- Een vergunninghouder mag uw vermogen niet op de eigen balans houden; het staat bij een aparte bewaarder. Controleer of dat zo geregeld is en op welke naam de effectenrekening staat.
- Fiscaal
- De portefeuille valt voor de meeste particulieren in box 3, of via een holding onder de vennootschapsbelasting. Omdat de samenstelling doorloopt en wisselt, is dit de categorie waar de afweging tussen die twee het vaakst kantelt — reken hem door in de rekentools.
Achtergrond
Lezen over vermogensbeheer
Let op! Buiten AFM-toezicht op de aanbieding. Alle 50 fondsen op deze site zijn vrijgesteld van prospectus- en vergunningplicht. Belangrijke informatie Toezicht · rendement · risico · fiscale behandeling · hoe wij worden betaald Alle acht punten Inklappen
- Geen beleggingsadvies
- Fondskompas biedt feitelijke oriëntatie, geen beleggingsadvies. De getoonde gegevens zijn ontleend aan het fondsdocument van de aanbieder — een prospectus of, bij een vrijgesteld fonds, een informatiememorandum — en aan openbare bronnen.
- Vrijstelling, geen inhoudelijk toezicht
- Alle 50 fondsen op deze site worden aangeboden onder de wettelijke vrijstelling van prospectus- en vergunningplicht; de AFM houdt daar geen inhoudelijk toezicht op onder de Wft. Welke minimale inleg per fonds geldt, staat op de fondspagina.
- Rendement is een streefcijfer
- Getoonde rendementen zijn streefcijfers of contractuele coupons — nooit een toezegging. Het werkelijke rendement kan negatief zijn; u kunt uw inleg geheel of gedeeltelijk verliezen.
- Uw inleg staat vast
- Deelnemingen zijn doorgaans illiquide: tussentijdse uittreding is meestal niet of beperkt mogelijk.
- Fiscaal: privé of via een vennootschap
- Neemt u in privé deel, dan valt uw belang in box 3 en wordt het forfaitair belast. Houdt u de deelneming via een holding-BV, dan gelden de vennootschapsbelasting en mogelijk box 2 — en de uitkomst kan aanzienlijk verschillen. Vergelijk beide in de rekentool.
- SFDR zegt niets over toezicht
- SFDR-classificaties (artikel 6, 8 of 9) verwijzen naar duurzaamheidskenmerken van het fonds, niet naar een AFM-goedkeuring.
- Hoe wij worden betaald
- Een gesprek met een aanbieder is kosteloos — voor u en voor de aanbieder. Wij verdienen aan aanbieders die een betaald partnerprofiel afnemen: een vast jaarbedrag voor een rijker profiel en een gelabelde vermelding. Dat koopt geen plek in een lijst, geen cijfer en geen oordeel, en u betaalt ons nooit iets.
- Voordat u beslist
- Vergelijk altijd het volledige fondsdocument — het prospectus of het informatiememorandum — en, indien beschikbaar, het Essentiële-Informatiedocument (Eid). Een vrijgesteld fonds kent die laatste twee doorgaans niet.
Volledige disclaimer Over de €100k-vrijstelling Begrippenlijst
