Vijf soorten lezers, één vraag.
Deze site is geschreven voor mensen die hun eigen afweging maken en daar feiten voor nodig hebben — en die per fonds doorgaans € 100.000 moeten kunnen inleggen. Herkent u zich in geen van de vijf, lees dan vooral het laatste blok: dan zijn wij waarschijnlijk niet wat u zoekt.
DGA’s die hun bedrijf verkochten.
U heeft uw onderneming verkocht, de winst geparkeerd in de holding, en zoekt nu een doordachte herverdeling van het kapitaal. Niet alles op aandelen, niet alles op een spaarrekening — een echte spreiding.
- Holding-BV met liquide middelen, géén actieve onderneming
- Horizon 5–15 jaar, geen directe consumptiebehoefte
- Fiscale focus op box 2, DGA-uitkering en belastinglatentie
Hoe verdeel ik € 1–5 miljoen over 4–6 alternatieve fondsen zonder concentratie?
PE buy-out, vastgoed met cashflow, private debt — gemengd over 2–3 jaargangen. Welke fondsen dat worden, kiest u zelf; wij zetten ze naast elkaar.
Vermogend 55–70 met aandelenportefeuille.
U belegt al jaren in een gespreide aandelenportefeuille — AEX, ETF’s, eventueel obligaties. Voor 10–25% van uw vrij belegbaar vermogen wilt u stappen naar minder-correlerende, illiquide alternatieven.
- Vrij belegbaar vermogen € 500k–5 mln, los van de eigen woning
- Begrip van risico, volatiliteit en marktcycli
- Voorkeur voor cashflow naast groei (vastgoed, debt)
Welke 1–2 fondsen voegen iets toe dat ik nog niet via box 3-aandelen heb?
Vastgoed met direct dividend, private debt mkb, infrastructuur. Let op de uitkeringsfrequentie: die staat per fonds in het memorandum, en een streefcijfer is geen toezegging.
Eerste-generatie family office.
U bouwt aan een gestructureerde vermogensallocatie voor de generatie na u. Een private banker is te duur of te beperkt — u doet de selectie zelf, met een externe second opinion waar nodig.
- Vermogen € 5 mln+ vrij alloceerbaar, eventueel via stichting of STAK
- Multi-vintage benadering, herstructurering elke 3–5 jaar
- Toegang tot directe deals én feeder-fondsen
Welke aanbieders zijn structureel transparant genoeg voor een lange relatie?
Selectief PE/VC, infrastructuur, fund-of-funds. Meer gewicht op de beheerder dan op één fonds — daarom staat bij elk cijfer waar wij het vandaan hebben.
Het bedrag kwam in één keer binnen.
Een erfenis, de verkoop van een woning of een pand, een afkoopsom. Het geld staat er, maar er is geen beleggingsverleden om op terug te vallen — en u bent waarschijnlijk al gebeld door partijen die precies weten wat u ermee moet.
- Ontvangen in één keer, niet opgebouwd uit inkomen of onderneming
- Horizon en buffer nog niet vastgelegd
- Weinig of geen ervaring met illiquide producten
Ik heb ineens een paar ton op de rekening. Wat moet nú, en wat kan wachten?
Bij ons begint niets met een fonds. Eerst de vraag of u dit geld vijf tot tien jaar kunt missen en wat de inleg per deelname is — doorgaans € 100.000. Pas daarna welke categorie. Wij geven geen advies en hebben geen belang bij haast.
Hoog inkomen, en liever niet de beurs.
U verdient goed — specialist, partner, bestuurder — en zet elk jaar een bedrag opzij. Aandelen hoeven voor u niet: u zoekt iets dat niet elke dag een koers heeft, met een onderpand of een contract eronder dat u kunt nalezen.
- Vermogen groeit uit inkomen, niet uit één transactie
- Spaar- of depositosaldo als vertrekpunt, beperkte beurspositie
- Ruimte voor ongeveer één deelname per één à twee jaar
Kan ik hier terecht als ik wél wil beleggen, maar niet in aandelen?
Ja, mits u per deelname € 100.000 kunt missen en die vijf tot tien jaar niet nodig heeft. Een maandinleg bestaat hier niet, en wie nog nooit belegde leest eerst het laatste blok.
Voor wie Fondskompas niet is.
Liever een eerlijk nee vooraf dan een teleurstelling na drie weken lezen.
Let op! Buiten AFM-toezicht op de aanbieding. Alle 50 fondsen op deze site zijn vrijgesteld van prospectus- en vergunningplicht. Belangrijke informatie Toezicht · rendement · risico · fiscale behandeling · hoe wij worden betaald Alle acht punten Inklappen
- Geen beleggingsadvies
- Fondskompas biedt feitelijke oriëntatie, geen beleggingsadvies. De getoonde gegevens zijn ontleend aan het fondsdocument van de aanbieder — een prospectus of, bij een vrijgesteld fonds, een informatiememorandum — en aan openbare bronnen.
- Vrijstelling, geen inhoudelijk toezicht
- Alle 50 fondsen op deze site worden aangeboden onder de wettelijke vrijstelling van prospectus- en vergunningplicht; de AFM houdt daar geen inhoudelijk toezicht op onder de Wft. Welke minimale inleg per fonds geldt, staat op de fondspagina.
- Rendement is een streefcijfer
- Getoonde rendementen zijn streefcijfers of contractuele coupons — nooit een toezegging. Het werkelijke rendement kan negatief zijn; u kunt uw inleg geheel of gedeeltelijk verliezen.
- Uw inleg staat vast
- Deelnemingen zijn doorgaans illiquide: tussentijdse uittreding is meestal niet of beperkt mogelijk.
- Fiscaal: privé of via een vennootschap
- Neemt u in privé deel, dan valt uw belang in box 3 en wordt het forfaitair belast. Houdt u de deelneming via een holding-BV, dan gelden de vennootschapsbelasting en mogelijk box 2 — en de uitkomst kan aanzienlijk verschillen. Vergelijk beide in de rekentool.
- SFDR zegt niets over toezicht
- SFDR-classificaties (artikel 6, 8 of 9) verwijzen naar duurzaamheidskenmerken van het fonds, niet naar een AFM-goedkeuring.
- Hoe wij worden betaald
- Een gesprek met een aanbieder is kosteloos — voor u en voor de aanbieder. Wij verdienen aan aanbieders die een betaald partnerprofiel afnemen: een vast jaarbedrag voor een rijker profiel en een gelabelde vermelding. Dat koopt geen plek in een lijst, geen cijfer en geen oordeel, en u betaalt ons nooit iets.
- Voordat u beslist
- Vergelijk altijd het volledige fondsdocument — het prospectus of het informatiememorandum — en, indien beschikbaar, het Essentiële-Informatiedocument (Eid). Een vrijgesteld fonds kent die laatste twee doorgaans niet.
Volledige disclaimer Over de €100k-vrijstelling Begrippenlijst
