Begin hier
Van oriëntatie tot eerste storting.
5 fasen, 6–11 weken. U hoeft ze niet allemaal te doorlopen — de meeste mensen stoppen ergens onderweg, en dat is een uitkomst als elke andere.
Tot en met fase 3 verplicht u zich tot niets en hoeft u niets af te staan. Pas in fase 4 spreekt u een aanbieder — en ook dan is afhaken normaal.
Oriëntatie
Begrijpen waar dit segment over gaat: de hoofdcategorieën, wat de €100k-vrijstelling betekent, en hoe uw bedrag en horizon zich verhouden tot wat er wordt aangeboden. Geen verplichting, alleen lezen.
Wat u doet
- Geef uw uitgangspunten op — 13 vragen plus een korte kennisoriëntatie
- Lees twee of drie introducerende artikelen uit de Vraagbaak
- Sla onbekende termen op in een mentale lijst — die werken we straks weg
Diepere oriëntatie per categorie
U heeft ongeveer een idee van uw richting. Tijd om één of twee categorieën grondig te doorgronden — hoe ze werken, wat ze kosten, en waar het rendement vandaan komt.
Wat u doet
- Bezoek de categorie-hubs van de twee categorieën die u het meest aanspreken
- Lees de "Hoe het werkt"-callouts op individuele fondspagina's
- Speel met de kosten-calculator op een fondspagina om gevoel te krijgen voor netto-rendement
Vergelijken en shortlist
Vier of vijf fondsen die op uw radar staan, naast elkaar op kerncijfers, kosten en risicoprofiel. Vink af welke door uw eerste filter komen.
Wat u doet
- Open de fondsentabel en filter op uw categorie en de looptijd die u kunt overzien
- Selecteer 2 – 4 fondsen voor de side-by-side detailweergave
- Bewaar uw kandidaten in de Watchlist zodat u erop terugkomt
Documentatie, gesprek en due diligence
Boek een gesprek met de aanbieder van uw favoriete fonds. Het informatiememorandum krijgt u bij die boeking, dus u leest het vóór het gesprek en komt met vragen aan tafel. Tegelijk: fiscale check met uw adviseur, en de due-diligence checklist invullen.
Wat u doet
- Boek vanaf de fondspagina een gesprek — het IM komt bij de boeking mee
- Lees het IM volledig — geen samenvatting
- Loop de due-diligence checklist door: 12 vragen voor de aanbieder, 5 red flags, documenten-lijst
- Bespreek de fiscale gevolgen met uw belastingadviseur
Commitment en eerste storting
U heeft besloten te tekenen. De juridische opzet, de eerste tranche, en de operationele realiteit van wat er daarna komt — capital calls, kwartaalrapporten, en wat u doet als u toch eerder uit wilt.
Wat u doet
- Teken de participatie-overeenkomst — eerste storting volgt direct
- Plan uw liquide reserve voor de capital calls van de komende jaren
- Bewaar de fonds-rapportages systematisch voor uw aangifte
- Lees alvast over voortijdig uittreden — voor het geval dat
Let op! Buiten AFM-toezicht op de aanbieding. Alle 50 fondsen op deze site zijn vrijgesteld van prospectus- en vergunningplicht. Belangrijke informatie Toezicht · rendement · risico · fiscale behandeling · hoe wij worden betaald Alle acht punten Inklappen
- Geen beleggingsadvies
- Fondskompas biedt feitelijke oriëntatie, geen beleggingsadvies. De getoonde gegevens zijn ontleend aan het fondsdocument van de aanbieder — een prospectus of, bij een vrijgesteld fonds, een informatiememorandum — en aan openbare bronnen.
- Vrijstelling, geen inhoudelijk toezicht
- Alle 50 fondsen op deze site worden aangeboden onder de wettelijke vrijstelling van prospectus- en vergunningplicht; de AFM houdt daar geen inhoudelijk toezicht op onder de Wft. Welke minimale inleg per fonds geldt, staat op de fondspagina.
- Rendement is een streefcijfer
- Getoonde rendementen zijn streefcijfers of contractuele coupons — nooit een toezegging. Het werkelijke rendement kan negatief zijn; u kunt uw inleg geheel of gedeeltelijk verliezen.
- Uw inleg staat vast
- Deelnemingen zijn doorgaans illiquide: tussentijdse uittreding is meestal niet of beperkt mogelijk.
- Fiscaal: privé of via een vennootschap
- Neemt u in privé deel, dan valt uw belang in box 3 en wordt het forfaitair belast. Houdt u de deelneming via een holding-BV, dan gelden de vennootschapsbelasting en mogelijk box 2 — en de uitkomst kan aanzienlijk verschillen. Vergelijk beide in de rekentool.
- SFDR zegt niets over toezicht
- SFDR-classificaties (artikel 6, 8 of 9) verwijzen naar duurzaamheidskenmerken van het fonds, niet naar een AFM-goedkeuring.
- Hoe wij worden betaald
- Een gesprek met een aanbieder is kosteloos — voor u en voor de aanbieder. Wij verdienen aan aanbieders die een betaald partnerprofiel afnemen: een vast jaarbedrag voor een rijker profiel en een gelabelde vermelding. Dat koopt geen plek in een lijst, geen cijfer en geen oordeel, en u betaalt ons nooit iets.
- Voordat u beslist
- Vergelijk altijd het volledige fondsdocument — het prospectus of het informatiememorandum — en, indien beschikbaar, het Essentiële-Informatiedocument (Eid). Een vrijgesteld fonds kent die laatste twee doorgaans niet.
Volledige disclaimer Over de €100k-vrijstelling Begrippenlijst
