Vier beursgenoteerde proxies, met vier voorbehouden.
Een privaat fonds heeft geen index om tegen af te zetten. Wij gebruiken beursgenoteerde benaderingen zodat u een richtpunt heeft — niet om beide identiek te verklaren, maar om de illiquiditeitspremie (of -korting) in context te plaatsen. En wij zeggen er even hard bij waarom die vergelijking mank gaat.
Mand van beursgenoteerde PE-firmas (KKR, Blackstone, EQT, Partners Group).
Europese REITs en vastgoedbedrijven — een liquide vastgoedmand.
Wereldwijde infra-bedrijven — utilities, transport, telecom, energie.
Hoogrentende Europese bedrijfsobligaties — proxy voor private debt-credit-spread.
Vier voorbehouden.
Een ETF is dagelijks verhandelbaar; een privaat fonds is dat structureel niet. De illiquiditeitspremie die u verwacht hoort hier expliciet bij: historisch tendeert private equity boven listed private equity, en private debt boven high yield.
Een ETF kost 30 tot 80 basispunten per jaar; een privaat fonds 200 tot 300 plus carried interest. Het nettorendement is het cijfer dat telt, niet de brutovergelijking.
IPRV bevat beursgenoteerde private-equityhuizen zoals Blackstone en KKR; uw fonds is waarschijnlijk een direct beleggend mid-market vehikel. Aanverwante markten, niet dezelfde.
Beursindices bewegen dagelijks; een private NAV wordt eens per kwartaal vastgesteld. Een gladde NAV-curve betekent niet minder risico, alleen minder gemeten beweging.
Maandelijkse slotkoersen halen wij op via Stooq — een gratis publieke bron zonder API-sleutel. Het verversingsscript staat in de repository en kan dagelijks draaien; bij een mislukking valt de site terug op de laatst opgehaalde versie in plaats van op een leeg vak.
Per benchmark publiceren wij de ticker, de bronpagina van de uitgever en de datum van de laatste verversing. Wij rekenen niets om en corrigeren niets: wat er staat is wat de bron zegt, met de datum erbij.
Let op! Buiten AFM-toezicht op de aanbieding. Alle 50 fondsen op deze site zijn vrijgesteld van prospectus- en vergunningplicht. Belangrijke informatie Toezicht · rendement · risico · fiscale behandeling · hoe wij worden betaald Alle acht punten Inklappen
- Geen beleggingsadvies
- Fondskompas biedt feitelijke oriëntatie, geen beleggingsadvies. De getoonde gegevens zijn ontleend aan het fondsdocument van de aanbieder — een prospectus of, bij een vrijgesteld fonds, een informatiememorandum — en aan openbare bronnen.
- Vrijstelling, geen inhoudelijk toezicht
- Alle 50 fondsen op deze site worden aangeboden onder de wettelijke vrijstelling van prospectus- en vergunningplicht; de AFM houdt daar geen inhoudelijk toezicht op onder de Wft. Welke minimale inleg per fonds geldt, staat op de fondspagina.
- Rendement is een streefcijfer
- Getoonde rendementen zijn streefcijfers of contractuele coupons — nooit een toezegging. Het werkelijke rendement kan negatief zijn; u kunt uw inleg geheel of gedeeltelijk verliezen.
- Uw inleg staat vast
- Deelnemingen zijn doorgaans illiquide: tussentijdse uittreding is meestal niet of beperkt mogelijk.
- Fiscaal: privé of via een vennootschap
- Neemt u in privé deel, dan valt uw belang in box 3 en wordt het forfaitair belast. Houdt u de deelneming via een holding-BV, dan gelden de vennootschapsbelasting en mogelijk box 2 — en de uitkomst kan aanzienlijk verschillen. Vergelijk beide in de rekentool.
- SFDR zegt niets over toezicht
- SFDR-classificaties (artikel 6, 8 of 9) verwijzen naar duurzaamheidskenmerken van het fonds, niet naar een AFM-goedkeuring.
- Hoe wij worden betaald
- Een gesprek met een aanbieder is kosteloos — voor u en voor de aanbieder. Wij verdienen aan aanbieders die een betaald partnerprofiel afnemen: een vast jaarbedrag voor een rijker profiel en een gelabelde vermelding. Dat koopt geen plek in een lijst, geen cijfer en geen oordeel, en u betaalt ons nooit iets.
- Voordat u beslist
- Vergelijk altijd het volledige fondsdocument — het prospectus of het informatiememorandum — en, indien beschikbaar, het Essentiële-Informatiedocument (Eid). Een vrijgesteld fonds kent die laatste twee doorgaans niet.
Volledige disclaimer Over de €100k-vrijstelling Begrippenlijst
