Fondsanalyse.
Marketingmateriaal en realiteit liggen niet altijd op één lijn. Deze artikelen geven u de gereedschappen om zelf scherp te kijken — van track-record-validatie tot het herkennen van een goede manager.
Open onze DD-checklist →
Wat 64 fondsprofielen niet vertellen
Van de 64 fondsen die wij volgen noemen er 29 hun eigen omvang. Bij private debt is dat er één op de tien, bij venture capital één op de zeven — en dat maakt vergelijken op schaal juist daar onmogelijk.
De DD-checklist uitgelegd
Waarom de achttien items op onze due-diligence-checklist erop staan — en welke u veilig kunt overslaan.
Het manager-gesprek voorbereiden
Zes vragen voor het half uur dat u krijgt, en zes die u achter de hand houdt.
Skin in the game: hoeveel eigen geld zit erin
GP commitment is een van de zuiverste alignment-signalen — wat is een redelijke benchmark, en wat zegt het niet?
Hoe valideer je een track record
Wat kunt u zelf controleren aan een claim als "gemiddeld 11% IRR over de afgelopen tien jaar"?
Track record versus backtest
Het verschil tussen daadwerkelijk gerealiseerd en simulatie-op-papier — en hoe u rode vlaggen herkent.
Wat zie je niet op fondssites
Negen vragen die een fondsmanager niet uit zichzelf beantwoordt, maar die u wel wilt weten.
Let op! Buiten AFM-toezicht op de aanbieding. Alle 50 fondsen op deze site zijn vrijgesteld van prospectus- en vergunningplicht. Belangrijke informatie Toezicht · rendement · risico · fiscale behandeling · hoe wij worden betaald Alle acht punten Inklappen
- Geen beleggingsadvies
- Fondskompas biedt feitelijke oriëntatie, geen beleggingsadvies. De getoonde gegevens zijn ontleend aan het fondsdocument van de aanbieder — een prospectus of, bij een vrijgesteld fonds, een informatiememorandum — en aan openbare bronnen.
- Vrijstelling, geen inhoudelijk toezicht
- Alle 50 fondsen op deze site worden aangeboden onder de wettelijke vrijstelling van prospectus- en vergunningplicht; de AFM houdt daar geen inhoudelijk toezicht op onder de Wft. Welke minimale inleg per fonds geldt, staat op de fondspagina.
- Rendement is een streefcijfer
- Getoonde rendementen zijn streefcijfers of contractuele coupons — nooit een toezegging. Het werkelijke rendement kan negatief zijn; u kunt uw inleg geheel of gedeeltelijk verliezen.
- Uw inleg staat vast
- Deelnemingen zijn doorgaans illiquide: tussentijdse uittreding is meestal niet of beperkt mogelijk.
- Fiscaal: privé of via een vennootschap
- Neemt u in privé deel, dan valt uw belang in box 3 en wordt het forfaitair belast. Houdt u de deelneming via een holding-BV, dan gelden de vennootschapsbelasting en mogelijk box 2 — en de uitkomst kan aanzienlijk verschillen. Vergelijk beide in de rekentool.
- SFDR zegt niets over toezicht
- SFDR-classificaties (artikel 6, 8 of 9) verwijzen naar duurzaamheidskenmerken van het fonds, niet naar een AFM-goedkeuring.
- Hoe wij worden betaald
- Een gesprek met een aanbieder is kosteloos — voor u en voor de aanbieder. Wij verdienen aan aanbieders die een betaald partnerprofiel afnemen: een vast jaarbedrag voor een rijker profiel en een gelabelde vermelding. Dat koopt geen plek in een lijst, geen cijfer en geen oordeel, en u betaalt ons nooit iets.
- Voordat u beslist
- Vergelijk altijd het volledige fondsdocument — het prospectus of het informatiememorandum — en, indien beschikbaar, het Essentiële-Informatiedocument (Eid). Een vrijgesteld fonds kent die laatste twee doorgaans niet.
Volledige disclaimer Over de €100k-vrijstelling Begrippenlijst
